Бывшие владельцы «ПриватБанка» организовали вывод денег, вверенных банку вкладчиками. Если Минюст США докажет это в суде, то потеря имущества станет не самой большой проблемой Коломойского.
О схемах вывода денег из «ПриватБанка» до национализации говорится в исковых документах Министерства юстиции США против Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова.
По данным Министерства, Коломойский и Боголюбов преобразовали отделение «ПриватБанка» для обслуживания счетов и кредитования собственных компаний. Соответствующее подразделение банка называлось BOK (Business Client Management, Відділ обслуговування клієнтів), который возглавлял Менеджер 1 (он упоминается в иске и как предправления банка, в указанный период эту должность занимал Александр Дубилет, однако прямо его имя не упоминается в банке).
«Далее Коломойский и Боголюбов с помощью Менеджера 1, Менеджера 2 (также упоминается в иске как зампредправления, возможно, речь идет о Тимуре Новикове) и других вынудили «ПриватБанк» (через BOK) выдать миллиарды долларов в виде займов компаниям, которыми они владели или контролировали («связанные стороны»). Которые включали, среди прочего, Запорожский завод ферросплавов (ЗЗФ), Никопольский завод ферросплавов (НЗФ) и Орджоникидзевский горно-обогатительный комбинат (ОГОК) — все они принадлежали Коломойскому и Боголюбову» — сказано в иске.
Минюст США в исковых документах приводит примеры подобных «кредитов»:
— только в 2010 году от имени НЗФ были поданы заявки на ссуду на общую сумму более $126 млн;
— за тот же период были поданы заявки на ссуду на общую сумму более $21 млн от имени ЗЗФ;
— в 2010 и 2011 годах заявки на получение кредита на общую сумму около $90 млн были поданы от имени ОГОК.
«Коломойский и Боголюбов также добились выдачи ссуд на сотни миллионов долларов принадлежащим им компаниям, которые практически не вели бизнес или вообще не вели дела и которые фактически существовали только для того, чтобы воровать у ПриватБанка и отмывать незаконно присвоенные средства», — утверждается в документе.
В итоге, к моменту национализации «ПриватБанка» в 2016 году около 97% непогашенных корпоративных кредитов приходилось на компании, принадлежащие или контролируемые Коломойским и Боголюбовым, утверждают в Минюсте США.
Чтобы эта схема работала, в «ПриватБанке» было создано два разных комитета, которые рассматривали кредитные заявки, сказано в документе.
«Существовал «действующий кредитный комитет», который отвечал за потребительское кредитование. Члены комитета встречались лично, обсуждали кредитную деятельность банка и рассматривали политику «ПриватБанка». Им требовалась документация и проводились расследования перед выдачей ссуд. Коломойский и Боголюбов обращались в другой кредитный комитет, чтобы одобрить их кредиты. Это был «удаленный» или «электронный» кредитный комитет, который рассматривал заявки на получение кредитов связанным сторонам. Комитет не собирался лично для обсуждения ссуд; скорее, он проводил электронные «встречи» через систему под названием PrivatDoc», — говорится в документе.
По данным Минюста США, «электронный» комитет состоял из определенных сотрудников «ПриватБанка», которые в остальном совершенно не участвовали в процессе одобрения кредита. Их роль сводилась просто к одобрению сделки — без анализа и оценки рисков.
«Двойной подход — один для предприятий, принадлежащих и контролируемых Коломойским и Боголюбовым, и второй для большинства остальных — был очевиден в кредитных пакетах. Расследование НБУ показало, что, в то время как законные кредитные пакеты могут содержать «огромную книгу» документов с анализом обеспечения многомиллионного кредита, в пакете кредитов компаниям Коломойского и Боголюбова может быть «всего одна страница», — утверждает Минюст США.
«Незаконное присвоение Коломойским и Боголюбовым денежных средств банка представляет собой растрату и конвертацию. Средства были переданы банку обычными вкладчиками и законными предприятиями; Коломойский и Боголюбов выкачали их, эффективно используя «ПриватБанк» в качестве их личной копилки, и никогда не ожидали, что им придется возвращать деньги. Они использовали лояльных инсайдеров для кражи у банка и его вкладчиков», — сказано в документе.
Иск Минюста США прокомментировал один из опытнейших украинских юристов, пожелавший сохранить анонимность:
«Все очень серьезно. Судебная машина уже запущена и ее уже не остановить. Самое главное не том, что Коломойский может потерять какое-то имущество, а, что в рамках прецедентной системы права факты, изложенные в исковом заявлении, можно считать совершенными фактами для любых будущих юридических или внеюридических действий — если суд, конечно, удовлетворит иск… Если в решении суда будет сказано, что бывшие акционеры украли $5,5 млрд — все, этот факт уже не надо будет больше доказывать нигде и никому в Штатах. а может — и во многих других юрисдикциях», — сказал эксперт.
Как сообщалось, 4 августа агенты ФБР провели обыски в офисе компании Optima Management Group в Кливленде, штат Огайо.
Акционерами компании являются Коломойский и Боголюбов, их партнерами в США — Корф и Лейбер.
6 августа Министерство юстиции США заявило о том, что в Окружной суд США Южного округа Флориды подано два гражданских иска. В исковых заявлениях говорится, что коммерческая недвижимость Коломойского в Луисвилле (штат Кентукки) и Далласе (штат Техас) была куплена за счет средств, незаконно полученных из ПриватБанка, и подлежит конфискации на основании нарушения федерального законодательства США о борьбе с отмыванием денег.
«В исках утверждается, что Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, владевшие «ПриватБанком», одним из крупнейших банков Украины, присвоили и выманили из банка миллиарды долларов. Оба получали мошеннические займы и кредитные линии примерно с 2008-го по 2016 год, когда схема была раскрыта, а банк был национализирован Национальным банком Украины. В исках утверждается, что они отмывали часть преступных доходов через множество банковских счетов подставных компаний, прежде всего в кипрском отделении ПриватБанка, после чего переводили средства в Соединенные Штаты», — говорится в пресс-релизе на сайте Минюста США.
Как сообщалось, против этих же лиц 19 мая 2019 года был подан иск юристами государственного «ПриватБанка», которые обвиняют их в аналогичных нарушениях.
Сам Игорь Коломойский опровергает какие-либо обвинения в отмывании средств, выведенных из «ПриватБанка».
«Это белый прозрачный бизнес. Когда туда давали деньги, я прямо говорил: это мои деньги, которые я заработал. Часть из них была от продажи активов [российской металлургической и горнодобывающей группе со штаб-квартирой в Лондоне] Евразу в свое время, в 2008 году. С тех пор мы туда [в США] инвестируем, но это же не только недвижимость», — сказал он в интервью НВ.
После выдвижения иска 6 августа американским Минюстом Игорь Коломойский снова выступил с заявлением, в котором отрицает все обвинения и настаивает, что все инвестированные в США деньги заработаны им в других бизнесах и сделках, и не принадлежат «ПриватБанку».
